El control de las transferencias bancarias es un tema que, pese a su aparente complejidad, despierta preocupación en muchos hogares españoles. Desde hace algún tiempo, Hacienda se ha propuesto intensificar las revisiones de ciertos movimientos cuya cuantía pueda superar límites concretos, generando inquietud y desconcierto.
Aunque muchas personas se sienten tranquilas al pensar que solo las grandes fortunas generan alertas, la realidad es muy distinta. En los últimos meses, Hacienda ha demostrado que sus métodos de seguimiento son más complejos de lo que parece, y las cifras menores también pueden entrar bajo su lupa.
4PRÉSTAMOS, CRÉDITOS Y OTRAS ALERTAS
La concesión de préstamos personales entre familiares o amigos es una práctica habitual que, en ocasiones, pasa inadvertida a ojos de quienes la llevan a cabo. no obstante, cuando las cantidades son considerables y no constan en un contrato formal, surgen interrogantes sobre la procedencia y la finalidad de ese dinero.
En el momento en que se mueven sumas superiores a varios miles de euros sin justificación clara, los bancos tienen la obligación de reportarlo por si resultase necesario iniciar una investigación, por consiguiente, Hacienda no solo evalúa la transacción en sí misma, sino también la relación entre las partes y los posibles intereses fiscales que puedan estar en juego.
La legislación contempla la posibilidad de formalizar estos préstamos con un contrato privado que detalle la cantidad, el plazo de devolución y los intereses acordados. si se elude este trámite y se manejan cifras importantes, existe el riesgo de que se interprete como una donación encubierta y se exija el pago de impuestos atrasados.
