El control de las transferencias bancarias es un tema que, pese a su aparente complejidad, despierta preocupación en muchos hogares españoles. Desde hace algún tiempo, Hacienda se ha propuesto intensificar las revisiones de ciertos movimientos cuya cuantía pueda superar límites concretos, generando inquietud y desconcierto.
Aunque muchas personas se sienten tranquilas al pensar que solo las grandes fortunas generan alertas, la realidad es muy distinta. En los últimos meses, Hacienda ha demostrado que sus métodos de seguimiento son más complejos de lo que parece, y las cifras menores también pueden entrar bajo su lupa.
2TRANSFERENCIAS QUE LEVANTAN SOSPECHAS
Resulta inevitable que las transacciones bancarias de grandes sumas llamen la atención, sobre todo cuando se efectúan de manera reiterada. Aun así, existen casos en los que Hacienda centra sus esfuerzos en operaciones que aparentan ser rutinarias, pero que acaban descubriendo movimientos anómalos con impacto fiscal considerable.
Cuando un banco detecta varios ingresos seguidos que no parecen corresponder con la actividad declarada, se encienden las alarmas de forma casi automática, en estos supuestos, Hacienda indaga en el origen de los fondos, solicitando justificaciones y comprobantes que demuestren la legalidad de cada euro.
El objetivo principal radica en verificar que el contribuyente no esté canalizando dinero que procede de fuentes opacas ni encubriendo actividades económicas informales. de esta forma, cualquier movimiento que supere ciertos límites saltará a los radares bancarios, pudiendo desembocar en una investigación si las explicaciones no resultan convincentes.
