La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de supervisar y regular el sector financiero en España. Su función primordial es garantizar la transparencia y el buen funcionamiento de los mercados de valores, protegiendo los derechos de los inversores.
En este contexto, la CNMV ha emitido una advertencia sobre seis entidades financieras no registradas que no están autorizadas para prestar servicios de inversión. Estas empresas operan bajo los nombres de Continental Invest LTD, Bolsalia, The FBTC, Flaregain y Capixtrade. Además, también han alertado sobre un clon de Selección e Inversión de Capital Global SGIIC que utiliza las webs ‘selinca.fr’ y ‘selinca.io’, diferente de la web legal y registrada de la firma, que es ‘www.selinca.com.
LA IMPORTANCIA DE VERIFICAR LA AUTORIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS
La CNMV ha resaltado que estas empresas no figuran inscritas en el correspondiente registro y, por tanto, no están autorizadas para prestar servicios de inversión u otras actividades sujetas a su supervisión. Esto significa que los inversores que operen con estas entidades no cuentan con las garantías y protecciones que ofrece el mercado regulado.
Uno de los principales riesgos de operar con entidades financieras no registradas es la exposición a posibles fraudes o estafas. Estas empresas pueden utilizar tácticas engañosas para atraer a los inversores, ofreciendo supuestas oportunidades de inversión con altos rendimientos, cuando en realidad pueden ser esquemas piramidales o estrategias de tipo «Ponzi».
Además, al no estar bajo la supervisión de la CNMV, estas entidades no están sujetas a los controles y requisitos legales que garantizan la protección de los derechos de los inversores. Esto significa que, en caso de problemas o reclamaciones, los inversores tendrán muy pocas opciones de recuperar sus fondos o de exigir responsabilidades.
CÓMO VERIFICAR LA AUTORIZACIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA
Para evitar caer en estas trampas, es fundamental que los inversores verifiquen siempre la autorización y registro de las entidades financieras con las que desean operar. La CNMV pone a disposición de los inversores diversos recursos para comprobar la legalidad de las empresas:
- Registro de Entidades: La CNMV mantiene un registro público de todas las entidades financieras autorizadas y supervisadas, al que se puede acceder a través de su página web.
- Advertencias sobre ‘Chiringuitos Financieros’: La CNMV publica en su sitio web una lista actualizada de las empresas que han sido identificadas como «chiringuitos financieros», es decir, entidades no registradas que ofrecen servicios de inversión de manera ilegal.
- Atención al Inversor: La CNMV cuenta con un número de teléfono de atención al inversor (900 535 015) donde se puede consultar si una entidad está debidamente registrada.
- Formulario de Consulta: Los inversores pueden utilizar el formulario de consulta disponible en la web de la CNMV para informar sobre ofertas de servicios de inversión de entidades no registradas.
En resumen, la supervisión y autorización de las entidades financieras es fundamental para garantizar la seguridad y protección de los inversores. Por ello, es crucial que los inversores se aseguren de que la empresa con la que van a operar está debidamente registrada y autorizada por los organismos competentes, en este caso, la CNMV.
