Una importante investigación liderada desde Jaén ha permitido a la Policía Nacional la detención en Barcelona de doce jóvenes menores de edad, acusados de un delito de estafa que ha afectado a múltiples víctimas en todo el territorio nacional. Los implicados habrían realizado transferencias fraudulentas, compras de oro y joyas, y extracciones en cajeros, utilizando claves bancarias obtenidas de manera ilegal. El monto total de lo defraudado supera los 32.000 euros.
El comienzo de la investigación en Jaén
La investigación se inició en septiembre de 2023 tras detectar, en la provincia de Jaén, accesos no autorizados a varias cuentas bancarias de clientes de una entidad bancaria. Se observó que se habían realizado compras de joyas y lingotes de oro pendientes de entrega en diferentes direcciones en la provincia de Barcelona.
Descubrimiento de un grupo organizado criminal
La Policía Nacional de Jaén, en colaboración con la de Barcelona, identificó la existencia de un grupo organizado criminal dedicado a este tipo de estafas. Los jóvenes detenidos en Barcelona y Montcada i Reixac actuaban como ‘mulas’, lo que significa que, por una pequeña cantidad de dinero, abrían cuentas bancarias, recibían transferencias y retiraban dinero en efectivo para la organización. Entre los detenidos se encuentran nueve mulas y tres cabecillas, quienes eran los encargados de captar a las ‘mulas’. Estas acciones se han traducido en al menos veinte delitos cometidos contra víctimas en todo el territorio nacional.
Modalidad de la ‘estafa del nini’
Este tipo de fraude es conocido actualmente como la ‘estafa del nini’. Este engaño se basa en involucrar a jóvenes sin estudios ni trabajo en actividades delictivas, aprovechando su necesidad económica. La organización suele obtener el control del móvil de la víctima y de su aplicación de banca online haciéndose pasar por una entidad bancaria. Mediante diversas estrategias, logran engañar a la víctima para que pulse un enlace o ingrese a una web maliciosa, proporcionando sus claves bancarias.
El procedimiento de fraude
Los pasos característicos de este fraude son los siguientes:
- Phishing o engaño: Los delincuentes se contactan con la víctima haciéndose pasar por su banco.
- Acceso ilegal: A través de la suplantación de identidad, obtienen las claves bancarias.
- Transferencias y compras: Realizan transferencias de grandes sumas de dinero y compran bienes de alto valor.
- Uso de ‘mulas’: Jóvenes colaboradores reciben y retiran el dinero, enviándolo luego a cuentas extranjeras o de criptomonedas.
El papel de los jóvenes colaboradores
Los jóvenes colaboradores resultan ser los primeros en ser detectados durante las investigaciones, ya que aparecen como titulares de las cuentas bancarias o de los números de teléfono móvil asociados a las transacciones fraudulentas. Además, en muchos casos, son grabados al retirar el dinero en cajeros automáticos o sucursales bancarias, lo que facilita su identificación.
Las consecuencias legales y temor a declarar
Frecuentemente, estos jóvenes colaboradores, una vez detenidos, demuestran una reticencia a declarar sobre las personas que los captaron, principalmente porque estas los reclutaron a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería instantánea, permaneciendo en el anonimato. En otras ocasiones, el miedo a represalias disuade a los detenidos de colaborar con la policía, como es el caso de uno de los detenidos en esta investigación, quien manifestó haber sido amenazado por la persona a la que prestó su teléfono para realizar movimientos bancarios fraudulentos.
Las estrategias para combatir el fraude
La Policía Nacional sigue implementando diversas estrategias para luchar contra esta modalidad de estafa cibernética, centrando sus esfuerzos en la detección temprana, la educación pública y la colaboración internacional.
La detección temprana y prevención
Una de las claves para combatir este crimen es la detección temprana de actividades sospechosas. Esto incluye monitorear patrones inusuales de transacciones y alertar a los clientes sobre intentos de phishing. Los agentes de la Policía Nacional también trabajan en conjunto con las entidades bancarias para mantener una vigilancia constante y actualizar las medidas de seguridad.
La educación pública e informativa
La educación pública juega un papel crucial. Se han lanzado campañas informativas para educar a los ciudadanos sobre los riesgos del fraude cibernético y cómo protegerse. Se aconseja a los usuarios nunca compartir sus datos personales o bancarios en línea y ser cautelosos con correos electrónicos, mensajes de texto y llamadas que podrían ser intentos de phishing.
La colaboración internacional
Dado que muchas veces el dinero estafado se transfiere a cuentas en el extranjero, la colaboración internacional es vital. La Policía Nacional trabaja con agencias de otros países y organizaciones como Europol para rastrear y aprehender a los delincuentes que operan más allá de las fronteras nacionales.
La detención de estos doce jóvenes en Barcelona representa una victoria significativa en la lucha contra la estafa del nini y otros tipos de fraude cibernético. Sin embargo, el caso subraya la necesidad continua de medidas preventivas y educativas, así como una colaboración efectiva entre entidades nacionales e internacionales para combatir este delito de manera integral.
