La Guardia Civil ha logrado un importante hito en la lucha contra el fraude al desmantelar una organización criminal dedicada a las estafas bancarias. Con 100 detenidos y 151 investigados, este caso destaca por su magnitud y el alcance de su impacto en España.
Las estafas bancarias: Los jóvenes son los principales implicados
En su mayoría, los implicados son jóvenes de entre 18 y 25 años, residentes en 39 provincias españolas. Este grupo se especializaba en suplantar a las entidades bancarias de las víctimas para lograr su propósito de estafa. Solo en la provincia de Málaga, los estafadores lograron sustraer cerca de 1,2 millones de euros, afectando a más de 320 víctimas.
La operación en Barcelona y Madrid
La operación en Barcelona resultó en 79 detenidos y 46 investigados, mientras que en Madrid, los investigadores arrestaron a 17 estafadores y tienen a otros 17 bajo investigación. Otras provincias involucradas son:
- Girona: 11 investigados
- Málaga
- Tarragona: 8 investigados
- Lleida: 8 investigados
La metodología de la estafa: Spoofing, smishing y vishing
La investigación, que se extendió durante dos años, reveló que los delincuentes utilizaban un mismo nexo de unión para sus operaciones. La metodología principal consistía en suplantar el número de teléfono de una entidad bancaria (spoofing) para enviar SMS fraudulentos a los clientes (smishing).
Los afectados recibían un SMS con un enlace falso que imitaba la página web de su banco. Al ingresar en el enlace, las víctimas eran redirigidas a una web fraudulenta creada por los delincuentes (phishing).
El siguiente paso: Vishing y caller ID
Posteriormente, tras un tiempo prudencial, las víctimas que habían accedido al enlace fraudulento recibían una llamada telefónica desde un número modificado que aparentaba ser de la entidad bancaria (vishing y caller ID). El interlocutor, haciéndose pasar por un empleado del banco, ganaba la confianza de la víctima, argumentando problemas de seguridad en su cuenta.
Consecuentemente, solicitaban los códigos de verificación necesarios para realizar transferencias, completando así la estafa.
El análisis y resultados de la investigación
La Guardia Civil, mediante un arduo análisis de 472 cuentas bancarias y 708 líneas telefónicas, logró identificar y esclarecer casi la totalidad de los delitos denunciados. Las líneas telefónicas, en su mayoría, estaban registradas con datos falsos o identidades usurpadas.
En total, se ha identificado a 422 autores con distintos grados de implicación dentro de la organización.
Hasta el momento, 100 personas han sido detenidas y otras 151 están siendo investigadas por cargos de pertenencia a organización criminal, estafa y blanqueo de capitales.
La operación fue llevada a cabo por el Equipo @ perteneciente a la Guardia Civil de Málaga, con el apoyo de distintas Comandancias de las 39 provincias afectadas.
El impacto y la prevención de los futuros fraudes bancarios
Es crucial que tanto las entidades bancarias como los clientes estén informados y alertas ante estos métodos de estafa. Educar a la población sobre no compartir información sensible a través de canales no oficiales y verificar siempre la autenticidad de mensajes y llamadas recibidas puede ser clave para prevenir futuros fraudes.
